社員の横領を疑ったら｜会社がまずやること、証拠の集め方と探偵に頼める調査

帳簿の数字が合わない。現金が少しずつ足りない。経費の領収書に、どこか不自然なものが混じっている——社員の横領を疑ったとき、経営者や管理職の方がいちばん悩むのは、「証拠がないまま、どこまで動いていいのか」ではないでしょうか。
横領の調査は、順番を間違えると取り返しがつきません。先に本人を問いただせば、データを消され、お金を動かされ、言い逃れの準備をされます。このページでは、新宿の探偵が、疑いの段階でやってはいけないこと、社内で集める証拠、探偵が外から確かめられること、刑事・民事・懲戒の進め方を、順番にご説明します。ご相談は無料です。

疑いの段階でやってはいけないこと

まずは、ごく少人数（経営者と、信頼できる担当者1〜2名）で、本人に気づかれないように証拠を守ることから始めてください。

横領が疑われるサイン

どれか一つで横領と決めつけることはできません。いくつ重なっているかを見てください。

社内で集める証拠

横領の証拠の中心は、お金の流れと書類です。これは会社の中にあり、会社が集めるものです。

• 帳簿と口座の照合——会社の口座の入出金と、帳簿・伝票を突き合わせ、合わないところを洗い出す
• 経費の証憑——領収書・請求書・出張報告の原本をそろえ、日付・金額・店・同行者を確かめる
• 取引先への確認——支払先が実在するか、請求した覚えがあるかを、本人を通さずに確かめる
• システムの記録——会計ソフトの修正履歴、レジの取消・返品の記録、入退室の記録
• 本人の職務——本人がお金を預かる立場にあったことを示す、雇用契約・職務分掌・権限の記録

原本は会社で保管し、作業はコピーで行ってください。会社のパソコンやメールを調べる場合は、就業規則や社内規程で会社が確認できることになっているかを先に確かめ、必要に応じて弁護士に相談してください。

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探偵が外から確かめられること

会社の中の記録で「お金が消えている」ことは分かっても、「そのお金がどこへ行ったか」「本人の暮らしぶりが収入と合っているか」は、社内の記録だけでは見えないことがあります。探偵は、会社の外での本人の行動を確かめます。

• 暮らしぶり——収入に見合わない店への出入り、高額な買い物、ギャンブル、別の住まいや車
• 取引先との接触——実在があやしい取引先や、特定の業者と業務時間外に会っていないか
• お金の行き先の手がかり——交際相手への支出、夜の店、借金の返済先へ通っていないか
• 勤務中の行動——外回り・出張の報告どおりに動いているか

調べた結果は、日時入りの写真と時系列の記録で報告書にまとめ、社内の証拠と合わせて、本人への聴取や弁護士への相談に使える形にします。なお、探偵が本人や取引先の銀行口座を調べることはできません。口座については、相手の預金口座を調べたいで正規の道をご説明しています。

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証拠がそろってからの進め方

1. 証拠を守る——帳簿・口座・書類・データの保全
2. 調べる——社内の照合と、必要に応じて外での行動の確認
3. 本人から話を聞く——証拠がそろってから。複数名で、記録を取りながら。本人の言い分も聞く
4. 返済の話し合い——横領した額と返済の方法を書面で取り決める
5. 処分——就業規則に沿って、弁明の機会を与えたうえで懲戒を決める
6. 刑事告訴——必要に応じて、警察に告訴する

本人が退職して連絡が取れなくなった場合や、所在が分からなくなった場合は、所在の確認が必要になります。訴状が届かない相手の住所を確かめるもあわせてご覧ください。

法律上の扱い｜刑事・民事・懲戒

どの手続きを、どの順番で進めるかは、被害額や会社の方針、本人の返済の意思によって変わります。具体的な進め方は弁護士にご相談ください。当事務所は、その前提となる事実の確認をお手伝いします。

費用の目安

当事務所の調査料金は、調査員1名・1時間7,000円が基本です。本人の退勤後や休日の行動を確かめる調査なら、2名で5時間・70,000円前後が1日の目安です。何日見るかは、お金が動いていそうな日（給料日、締め日、出張の日など）を手がかりに絞り込みます。くわしくは素行調査の費用はいくら？と東京の探偵の料金をご覧ください。法人向けの調査の一覧は法人向け調査項目にあります。

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